Инновации в финансовой сфере развиваются стремительными темпами, создавая в качестве альтернативы классическим финансовым продуктам и сервисам, новые инструменты и способы трансграничного перемещения ценностей. Особое внимание заслуживают виртуальные активы, которые используются в большинстве случаев как средство платежа, обмена. Такие дополнительные характеристики виртуальных активов, как анонимность, отсутствие законодательного регулирования их использования и контроля, привлекают внимание «бенефициаров криминального мира», которые видят в них альтернативный способ отмывания «грязных» денег и/или финансирования терроризма.